利用pos机刷卡套现非法经营金额达700元余万元被告人获从轻处罚判处两年半有期徒刑

 夫妻合伙搞“另类创业”，非法利用POS机从事信用卡套现、代还等业务，涉嫌利用pos机非法套现涉案金额高达700余万元，被告人以非法经营罪获从轻处罚，判处两年半有期徒刑 本案承办律师：辽宁威旺律师事务所合伙人邹广杰律师涉嫌罪名:非法经营罪收案时间:2011年6月承办律师:邹广杰一审法院:沈阳市苏家屯区人民法院 【辩护思路】-------------------------------------------------------    POS机是商场、超市等商品销售或服务单位经常使用的一种销售点终端结算设备。POS的中文意思是“销售点”，全称是销售点情报管理系统。POS机是一种配有条形码或光字符码的终端阅读器，具有现金或易货额度出纳功能。POS机与银联服务平台或银行结算系统联网后，可以实现银行卡消费结算功能。POS机的应用，不仅实现了信用卡、借记卡、贷记卡等银行卡的联机消费，而且保证了交易和结算的安全、快捷和准确，还避免了人工查询黑名单和压单等繁杂劳动，从而极大地提高了结算的工作效率。邹广杰律师律师接手此案后，经过多次会见被告人及查阅案件卷宗后，考虑到本案被告人宫某涉嫌非法经营罪事实清楚，决定争取一审从轻处罚。【起诉书指控】-------------------------------------------------------    2011年1月至3月期间，在沈阳市苏家屯区某某大厦，被告人杨某、陈某某伙同被告人宫某、刘某某等人利用商户名称分别为某某公司等七台pos机，以虚构交易的方法向信用卡持卡人直接支付现金，从事非法经营套现活动，从中谋取非法利益。经审计，七台pos机非法套现金额总计人民币7290554.5元。【刑法量刑标准】 ------------------------------------------------------- 《刑法》第二百二十五条：“违反国家规定，有下列非法经营行为之一的，扰乱市场秩序，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金；情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产。”最高人民法院、最高人民检察院《关于妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第七条规定，违反国家规定,使用销售点终端机具(POS机)等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的，以非法经营罪定罪处罚。持卡人以非法占有为目的，采用上述方式恶意透支，应当追究刑事责任的，以信用卡诈骗罪定罪处罚。【辩护效果及判决结果】 -------------------------------------------------------    一审法院对邹广杰律师的从轻辩护意见（自首、从犯等法定从轻情节予以认定）予以采纳。对被告人宫某以非法经营罪获从轻处罚判处有期徒刑两年半。【律师辩护意见节选】-------------------------------------------------------   在此发表辩护词，以期抛砖引玉。   被告人具有从轻、减轻处罚的情节。  （一）被告人犯罪情节较轻微。   最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第七条相关规定，被告人虽有套现行为，但持卡人并没有拖欠借款逾期不还之情况，也并未造成金融机构任何经济损失，因为：   第一、刷卡人均已按期还款，并未出现逾期未还情况。   从卷宗中众多持卡人李某某、沈某某、程某某、胡某某、刘某的询问笔录来看，使用这些银行信用卡的持卡人，在用pos机刷卡后的资金偿还情况均为正常，无逾期现象。   第二、被告人行为并未给金融机构造成经济损失。   既然被告人的行为未给银行造成损失，且持卡人也并无逾期还款情况，那么从被告人的行为性质上来看，尚属轻微，在就被告人量刑上也希望法庭能予以考虑。   （二）被告人有自首情节。    被告人具有自动投案，如实供述自己罪行的的自首情节，符合我国刑法关于自首的相关规定。   第一、被告人属自动投案。   本案的沈阳市公安局和平分局经济犯罪侦查大队“抓捕经过”中记载，2011年5月25日14时许，沈阳市公安局和平分局经侦大队经工作，说服沈阳市公安局经侦支队二大队所立网上逃犯宫某到我大队投案自首。通过该证明证实了本案被告人的行为应当认定为自动投案。    第二、被告人如实供述自己的罪行。    被告人已经将参与信用卡套现的犯罪事实如实交代，供认不讳，被告人符合“如实供述自己的罪行”的相关规定。    综上，被告人的行为符合我国刑法关于自首的相关规定，应认定为自首。   （三）被告人在非法经营活动中，仅仅起到辅助作用，系从犯。 被告人在本次套现活动中并非发起者，对于本次非法经营活动的提起、对外联系等关键环节均与被告人无关。被告人在在整个非法经营活动中所起的作用并非关键性的。虽然有协助杨某的行为，但只起次要的作用。依据《刑法》第二十七条规定，在共同犯罪中起次要或辅助作用的是从犯。被告人的行为显然符合从犯的特征。对于从犯，应当从轻、减轻或者免除处罚。   （四）被告人系初犯、偶犯且犯罪的主观恶性不深，无前科劣迹。    被告人在此之前系守法公民，从未受过任何行政处罚与刑事处罚，系典型的初犯与偶犯。虽然初犯、偶犯的概念在我国刑法中未明文规定，但在刑事政策中却屡屡提及，加之被告人法律意识淡薄，对自己的行为后果缺乏足够的认识，最终触犯刑律，由此可见，被告人的罪行存在一定偶然性，在此，恳请合议庭对上述酌定情节予以认定。   （五）被告人当庭自愿认罪，悔罪态度良好。    在刑事领域范畴，被告人的认罪、悔罪态度与量刑有着直接的关系。从侦查卷宗来看，本案被告人在案发后，全面交代、彻底坦白，特别是对犯罪动机、情节作了详细交代，便于本案的彻底查明。庭审中，被告人又当庭表示认罪，恳请法庭对被告人酌情予以从轻处罚。   （六）被告人愿意接受财产刑处罚。    虽然被告人家庭并不富裕，但被告人还是愿意尽自己所能，积极缴纳罚款，被告人自愿接受罚金，根据刑法第二百六十三条的规定缴纳罚金的相关规定，依法可酌情从轻处理。    除以上情节外，被告人现在非常后悔自己的行为，希望法庭能给被告人悔过自新的机会，在量刑方面能给予从轻处罚。    综上所述，恳请审判长、审判员，本着教育为主、处罚为辅、积极挽救的原则，结合被告人在本案中主观恶性不大、犯罪情节较轻、认罪态度较好的具体情况，减轻对被告人的处罚，并对被告人适用缓刑，让被告人早日回归社会。                                  辩护人：辽宁威旺律师事务所                              律师：邹广杰                               二0一一年十一月九日【律师声明】 -------------------------------------------------------    本文章允许转载，但转载的同时，请务必注明文章的出处（沈阳刑事辩护律师网www.sylawyer2000.com）及作者,否则将追究责任。浏览者通过本网站知悉当事人的有关情况，有为之保密的义务，否则本网律师将循法律途径追究有关人员的相关责任。